新NISA　やってよかった投資信託　シニア5か月の収益報告

2024/05/16 2024/05/24

こんにちは、小金虫ツマです。

小金虫夫婦は、ヒルトンのタイムシェアを持ち、コンドミニアムの滞在の楽しみ方、おと休パスやマイルを使った国内旅の様子などをYouTubeで発信しています。

年金暮らしだけど、ちょっぴり贅沢な旅や暮らしも工夫次第で実現できます。

ツマは旅の計画＆手配、ブログとYouTube字幕担当。オットは料理とYouTube動画撮影と編集担当。

どうぞよろしくお願いいたします。

ツマは不動産賃貸業。言い換えれば不動産に投資しています。退職金、相続した土地の売却収益、毎月の家賃などほとんどを物件購入の自己資金としてだしています。融資を受けるているのは地方銀行なので、自己資金は毎回物件の2～3割、2000～3000万円ほど必要と言われます。

新築建売アパート投資なので、不動産投資の利回りは５～７％です。中古中心なら10％以上の利回りを出している方はたくさんいますが、その分リスクも高くなります。まだ不動産投資の知識も経験も浅いので、今は利回りは低いけれどリスクを抑えた投資をしています。

ツマは少額ですが株式投資もしています。しかし1番最初に買った原油とプラチナは買った当初から値を下げ、プラスに転じないまま昨年末損切売却をしました。そんな株センスの全くないツマですが、プラスの収益になっているものも少しあります。今回は投資信託の結果をご紹介しようと思います。

１．投資信託を始めた訳

ツマは株式投資に興味を持ち始めた頃、知り合いと話していた時に「原油先物」と「プラチナ」がこれから上がると聞き、速攻投資しました。しかしこの2銘柄、値動きが難しく毎日値動きを見てるプロに近い知り合いは上手に儲けを出しましたが、ツマは撃沈。その後はマイナス幅が広がるばかりでした。その後もいくつか個別株を購入。しかし、結果は・・・株センスなしと自覚しました。

そんな中、貯めたTポイント10万ポイントの使い道として、SBI証券で投資信託を購入しました。こちら旧NISA扱いになります。個別株での手痛い失敗からリスクの少ない投資信託を選んだのです。こちらは順調に増えています。

そして2024年1月から新NISA制度が始まりました。

新NISA制度開始では、クレカ積立ができるので少額ですが設定しました。また、損切した原油とプラチナの売却金も成長投資枠に投資しています。

２．投資結果

Tポイント10万ポイントと現金購入した結果はこちらです。

約20万円（半分はTポイント投資分）に対し、含み益は46％。1.5倍になっています。こちらはもう買付はできないのでこのまま保持する予定です。

この頃はS＆P500かオルカンか決められなかったので半分ずつ購入しています。その結果、S＆P500の方が儲かると思い、新NISAからはS＆P500を購入しています。

積立NISAは月3万円に設定しました。お小遣いの範囲でやることなので、少額で楽しんでます。

こちらは5か月間15万円積み立てた結果です。含み益は10％と少な目ですが、銀行の利子と比べればかなりの額と言えます。

クレカ積立設定でポイントが貰えるというので三井住友NLのカードを新しく作ったのですが10月買付分までで、それ以降は年間カード利用額に達しないとポイントは付かなくなります。元々あまりポイントは期待していないのでゴールドにしませんでした。今後はわざわざポイントを貰うために10万円利用をする気はないので（積み立て3万円ですから）このままポイント無しで積み立てを継続しようと思います。

原油、プラチナを売ったお金とVポイントの活用先として成長投資枠を使っています。